Co pokazuje zestawienie
Na indywidualnym rachunku emerytalnym sprawdzimy fundusze, podział oszczędności i wpłaty. Nazwa towarzystwa zarządzającego nie mówi, w co inwestowane są pieniądze.
Oszczędzanie na emeryturę · II filar
II filar w Koszycach: sprawdź ustawienia
Sprawdźmy, w jakich funduszach masz oszczędności i czy strategia odpowiada czasowi do emerytury. Sama umowa nie wyjaśnia, jak są inwestowane.
Sprawdź II filar
Najpierw strategia, potem ranking funduszy
Fundusze różnią się składem portfela i wahaniami wartości. Uwzględnimy horyzont oraz zasady strategii domyślnej lub własnej. Historyczna stopa zwrotu nie wystarczy.
- Obecne fundusze i podział oszczędności między nimi.
- Czas do emerytury i przewidywane zmiany strategii.
- Koszty i wyjaśnienie ryzyka danego funduszu.
Po co zmieniać ustawienia
Zmiana funduszu lub instytucji powinna odpowiadać konkretnej potrzebie i być zgodna z zasadami. Przed emeryturą omówimy także warunki wypłaty.
Jeden kontakt. Bezpośrednio ze mną.
Sprawdź II filar
Zadzwonię, a konkretne możliwości prześlę także e-mailem.
Martin Gago0950 638 350
[email protected]
Telefonicznie lub online.
Platanová 404/5, 040 01 Košice
wyłącznie adres korespondencyjny.
Umówmy konsultację.
* E-mail i telefon są wymagane.
Pytania przed podjęciem decyzji
Co warto wiedzieć
Czy II filar jest zwykłym kontem oszczędnościowym?
Nie. To oszczędzanie emerytalne ze szczególnymi zasadami wpłat, inwestowania i wypłat. Dostępności tych środków nie należy utożsamiać ze zwykłym rachunkiem bankowym.
Czy istnieje jeden najlepszy fundusz dla każdego?
Nie. Znaczenie mają też czas do emerytury, strategia i ryzyko. Sama historyczna stopa zwrotu nie gwarantuje przyszłego wyniku.
Co przygotować do pierwszego sprawdzenia?
Aktualne zestawienie i informację o wybranej strategii. Wspólnie wyjaśnimy niejasne pozycje, a dopiero potem omówimy ewentualne zmiany.
Podstawa informacyjna: NBS – podstawowa charakterystyka II filaru. Wyjaśnienie ma charakter ogólny; konkretne warunki omówimy podczas konsultacji.